È cruciale, per soddisfare le esigenze dei clienti e offrire un’esperienza di conversational banking avanzata, adottare una tecnologia digitale all’avanguardia.
L’attuale domanda dei consumatori si orienta verso soluzioni mobili rapide, sicure e personalizzate, posizionandole in cima alle loro preferenze. Questo ha portato a un’espansione delle società di servizi finanziari (fintech) che, con strumenti come il mobile banking, stanno conquistando il settore. Tuttavia, persistono le sfide nel fornire servizi mobili fluidi e senza attriti, rendendo sempre più complesso superarle.
Secondo Infobip, una piattaforma globale di comunicazione cloud, l’implementazione di tecnologie digital-first è la chiave per migliorare l’esperienza del cliente e risolvere le problematiche più comuni delle organizzazioni fintech.
“Le fintech sono conosciute per offrire soluzioni agili e sicure per le operazioni finanziarie quotidiane. Tuttavia, con l’evoluzione globale verso l’uso mobile, i consumatori cercano opzioni ancora più veloci e sicure, mettendo pressione sulle aziende.
Le fintech che cercano di offrire un’esperienza di conversational banking avanzata si trovano ad affrontare sfide sia in termini di business che di sicurezza”, ha affermato Vittorio D’Alessio, Country Manager Italy di Infobip.
Il successo delle aziende fintech non si misura solo in termini di fatturato, ma anche nella velocità e nel volume delle transazioni. Inoltre, essendo soggette a regolamentazioni rigide, devono adottare pratiche di autenticazione adeguate per migliorare i tassi di conversione e ridurre le spese operative.
La sfida principale consiste nel garantire un livello di sicurezza più alto senza compromettere l’esperienza del cliente, il che rappresenta un vantaggio distintivo rispetto alle banche tradizionali.
Una tecnologia digitale all’avanguardia potrebbe risolvere la maggior parte delle sfide delle aziende fintech. Queste soluzioni rapide e poco invasive possono semplificare gran parte delle problematiche dei clienti, mantenendo i costi relativamente bassi e mettendo al primo posto la prevenzione delle frodi.
Aumento dell’acquisizione clienti
L’uso di un sistema di verifica mobile silenziosa può offrire un’esperienza di onboarding senza interruzioni ai clienti. Al posto dei tradizionali codici a 5 cifre via SMS o email, la verifica mobile silenziosa autentica gli utenti dell’app in meno di 5 secondi, senza ulteriori passaggi. Gli SMS rimangono un’ottima opzione alternativa, ma è fondamentale evitare che l’utente debba abbandonare l’app per completare l’autenticazione. Ridurre i passaggi nell’accesso significa ridurre il rischio di abbandono dell’utente e aumentare le conversioni in clienti fedeli.
Miglioramento dell’esperienza utente
Una delle principali differenze competitive delle fintech rispetto alle banche tradizionali è l’esperienza utente. Le fintech hanno rivoluzionato l’accesso alle operazioni bancarie, rendendole convenienti via app anziché in filiale o tramite call center. Tuttavia, aggiungere livelli di sicurezza al percorso dell’utente potrebbe comprometterne l’esperienza.
Gli utenti non vogliono interrompere l’utilizzo dell’app per recuperare un codice di conferma via SMS, rendendo la verifica mobile silenziosa la soluzione ideale. Inoltre, un’altra strategia per migliorare l’esperienza utente consiste nell’effettuare una verifica SIM swap prima di inviare informazioni sensibili all’utente, garantendo che le informazioni raggiungano il destinatario giusto e prevenendo frodi o furti di identità.
Prevenzione di frodi e furto di account
Nonostante le soluzioni di sicurezza, gli hacker continuano a trovare nuovi modi per violare i sistemi. Il Federal Bureau of Investigation degli Stati Uniti ha riportato che nel 2021 gli americani hanno subito frodi legate agli attacchi SIM swapping per oltre 68 milioni di dollari. Combinare soluzioni come la verifica mobile silenziosa e i controlli SIM swap può ridurre la vulnerabilità dell’autenticazione a possibili intercettazioni.
La verifica mobile silenziosa protegge le informazioni dei clienti eseguendo l’autenticazione in background, invisibile a potenziali intercettatori durante l’accesso all’account. I controlli SIM Swap aiutano a verificare transazioni sospette, quando vengono trasferiti fondi su nuovi conti o se si rileva un nuovo dispositivo, rifiutando l’operazione se viene rilevato uno scambio di SIM.
Riduzione dei costi
I provider di soluzioni di sicurezza comprendono l’importanza della prevenzione delle frodi per le aziende fintech, quindi le loro soluzioni possono apparire costose. Tuttavia, la verifica mobile silenziosa e i controlli SIM swap utilizzano le informazioni esistenti senza generare significativi costi aggiuntivi. Durante l’accesso all’account, la verifica mobile silenziosa controlla le informazioni con l’operatore di rete mobile (MNO).
Se l’MNO conferma la corrispondenza, l’utente accede all’account. Il processo richiede meno di cinque secondi e non richiede altre forme di autenticazione come username o password. Nel lungo termine, la creazione di un’autenticazione veloce e silenziosa riduce le perdite finanziarie dovute alle frodi, i costi di acquisizione dei clienti e i costi operativi per la sicurezza.
“La sicurezza delle app fintech e l’autenticazione degli utenti sono priorità nel mondo digitale odierno. Con l’aumento dei crimini informatici, l’aggiunta di livelli di sicurezza che non compromettono l’esperienza del cliente diventa un vantaggio competitivo. La verifica mobile silenziosa e i controlli SIM swap sono soluzioni che possono prevenire le frodi comuni. Basata sulla collaborazione con oltre 300 banche e istituti finanziari e collegata a
